証券会社の投資アドバイザー相談って胡散臭いイメージがあり使った事がなかったのですが、初めて使ってみたので今回はこのことを書きたいと思います。
資産額とfireについて
総資産額を伝えて、あと何年でfire予定なのか、あとその後の支出を伝えました。
さすが、何人ものアドバイスをしているだけあり、すぐに返答が頂けました。
ワタシの場合どのような感じか
現在9000万円程度で、fire後、年間支出が600万円、あと4年でfire予定で算出してもらいました。
退職金なども含めた4年後の資産は1億3500万円となる想定です。
年利は4%、5%で計算すると、4%でも、
資産額は減るものの余裕の資産額ですとの事。また、運用が5%の場合は資産が減ることなく逆に増えていきますってさ。
このあたりは計算できるのですが、インフレの考えとか、老後の支出減少とかも考えているので今まで以上に安心です。
お金を貯めるのが趣味なんで、ダイウィズゼロなんていってもなかなかメンタルむずいですよね。
これなら無理せずできそうなプランです。
1億3500万円ですね。
実際退職金とか省くと、1億2000万円
あと2600万くらい
9400万円を1億2000万するってぱっと見難しそうに感じるかも知れませんが
簡単にいうと
投資信託買って940円を1200円にするのと難易度一緒。
それくらいインデックスの投資信託買ってりゃどうにでもなる話。
まぁ、暴落だけですね。
というか、fire前に暴落があってそれからすぐfireの方が安心ですね。
できればね。
軽くコロナショック程度の落ち込みがあった後なら最高です。
話がズレてきました。
投資アドバイザーは銘柄などや動向も教えてくださり、
ファイナンシャルプランナー的な話だけではなく、投資方法まで教えて頂けます。
ゴールドとかまったく興味がない分野も年齢によるリスク分散という意味でもっていてもいいのかなと思わせてくれました。
今はあまり守りの投資ではないので、また2年後ぐらいに全体のポートフォリオを確認していただこうかと思います。
1時間程度でしたが、非常に有意義な時間でした。
みなさんも、投資についてもやもやする悩みがあれば聞いてみるのもいいかもしれません。
あんまり、商品売りにこない証券会社でね。
コメント